De drastische ontwikkelingen op financieel en fiscaal gebied staan aan de basis van onze huidige visie op financiële dienstverlening. Waren wij voorheen een traditioneel tussenpersoon, vandaag de dag staan wij als uw persoonlijke financiële coach naast u. Bemiddeling heeft plaats gemaakt voor totaaladvies en begeleiding. Wij vormen uw persoonlijke klankbord en bieden rust, overzicht en sturing.
Wat is lifeplanning?
AAZ Lifeplanning is de visie van waaruit wij onze financiële producten en diensten aanbieden. Het bieden van totaaladvies en –begeleiding staat hierin centraal. Samen met u brengen we uw financiële situatie, wensen en mogelijkheden in kaart. Deze gegevens zetten we uit tegen de tijd, waarin we belangrijke gebeurtenissen, risico's en inkomenshiaten helder in beeld brengen. Zo ontstaat het Persoonlijk Financieel Overzicht, waarmee u altijd direct inzicht heeft in uw financiële situatie. Bovendien gebruiken we dit overzicht om, op basis van uw wensen en doelstellingen, diverse toekomstscenario's door te rekenen en daarover te adviseren.
Fiscaliteiten en planning
Wat is er veranderd in het belastingstelsel? Welke aftrekposten mag ik indienen? En waar kan ik terecht voor fiscale vragen? Fiscale zaken, waaronder de belastingaangifte, zijn een vak apart. Een vak dat AAZ adviesgroep al meer dan twintig jaar verstaat. Wij nemen uw fiscale zorgen dan ook graag uit handen en zijn altijd op de hoogte van alle mogelijke aftrekposten. Bovendien houden de financiele life planners de ontwikkelingen op fiscaal gebied continu in de gaten.
Fiscale planning
In lijn met uw Lifeplanning kunnen we voor u een fiscale planning opstellen. Dit is een plan voor de lange termijn, waarin we uw wensen en doelen vertalen naar fiscale optimalisaties. Hierbij nemen we uw inkomen, vermogen, pensioen en nalatenschap kritisch onder de loep en kijken we waar we de fiscale regels optimaal kunnen benutten. Uiteraard in combinatie met persoonlijke begeleiding op maat.
Pensioen
Hoe hoog is uw pensioen als u stopt met werken? Kunt u van dat bedrag op een prettige manier leven? En zo niet, wat doet u daar aan? Het antwoord op deze vragen vindt u bij AAZ adviesgroep. Wij bieden u niet alleen advies en ondersteuning op het gebied van pensioenen, maar geven u ook inzicht in uw pensioensituatie. U bent immers zelf verantwoordelijk voor uw toekomstige inkomen. AAZ adviesgroep zoekt uit hoe uw pensioen ervoor staat en bespreekt met u wat dat betekent voor uw toekomstwensen. Uiteraard geven wij aanbevelingen voor het verbeteren van uw pensioensituatie en we staan voor een persoonlijke, deskundige begeleiding en continue nazorg.